Справочник

Отличие факторинга от цессии

Содержание

Факторинг и цессия: сходства и отличия услуг

В практике ведения бизнеса все более распространенной является услуга переуступки права требования задолженности. Необходимость в использовании данного финансового механизма может быть вызвана самыми разными причинами. На сегодняшний день заинтересованные лица могут обратиться к составлению договора факторинга и цессии. Две этих услуги имеют между собой определенные сходства, однако и различия также имеют место, именно поэтому важно разобраться в особенностях этих финансовых услуг на отечественном рынке.

Договор цессии предполагает осуществление непосредственной уступки права требования задолженности, при наличии предварительно составленного договора между клиентом и его дебитором. То есть, если сделка совершилась, а расчет по ней еще не получен, то приобретает смысл обращение к финансовой помощи по договору цессии.

Договор факторинга: особенности, тонкости, нюансы

В его подписании могут принимать участие любые лица, передаваться может любое право требования, но основное условие сделки – это наличие подписанного продавцом и покупателем договорного соглашения на поставку товара или получение услуги. Юридическую базу законности данного типа услуги составляет Гражданский Кодекс, ст. 382, 387.

При составлении договора цессии не обязательно получать разрешение должника. Существенным моментом в сделке является тот факт, что средства предоставляются не за переуступку права требования, а именно под уступку этого права.

Составление договора факторинга предполагает уступку денежного требования. Уступить фактору требование поставки товара или оказание услуги нельзя. Финансирование может быть предоставлено компании только при переуступке ею права требования внесения платежа. Как правило, обращение к факторингу является следствием необходимости в пополнении оборотных средств или получении дополнительного финансирования на другие цели. В некоторых случаях интерес клиента состоит в возможности получения и дополнительных услуг, сопровождающих сделку факторинга. Например, это может быть услуга управления дебиторской задолженностью, консультирование по финансовым вопросам, проверка надежности дебиторов.

Важным условием заключения выгодной сделки факторинга и цессии является внимательное изучение условий ее предоставления. Использование материалов нашего кредитного портала позволяет оценить выгоду предложений на отечественном рынке.

Похожие главы из других работ:

Брачный контракт как один из видов имущественного страхования

1.3 Требования к заключению брачного договора

Брачный договор представляет собой одну из разновидностей гражданско-правого договора. Это соглашение, по которому супруги определяют свои имущественные права и обязанности в период брака и на случай его расторжения…

Классификация факторинговых операций

2.3 Классификация по форме заключения договоров уступки

Следующее деление связано с тем, на кого ложится риск неплатежа дебитора (кредитный риск). По этому признаку различаются факторинг с регрессом и без регресса…

Контроллинг в банке

Сущность банковского контроллинга и его отличия от контроля

Было бы слишком упрощенно понимать под контроллингом внутренний контроль. Интегрированный в систему кредитного риск-менеджмента, контроллинг, несомненно, предполагает аудит, корректировку кредитных рисков…

Кредитный договор

1.4 Отграничения кредитного договора от договора займа и договора ссуды

По своей юридической природе кредитный договор является консенсуальным, возмездным и двусторонним. Договор займа, в отличие от кредитного договора является реальным…

Место коммерческого банка в финансово-кредитной системе

2. Отличия банка от других кредитных учреждений

Природа банковского бизнеса заключается в привлечении (заимствовании) денежных средств предприятий и населения и их выдаче в долг (размещении на условиях возвратности, платности, срочности). Для банков, поэтому…

Совершенствование факторинговых операций в коммерческих банках

1.1 Понятие, основные виды и функции факторинга. История развития факторинга в России и его современная практика

факторинг коммерческий банк российский История развития факторинга в России и его современная практика Факторинг — это одна из древнейших форм торгового кредитования. Его отдельные черты можно найти и в Римской Империи…

Страхование в гражданском праве

1.2 Реальные страховые отношения и их отличия от сходных с ними отношений

Установление и реализация реальных страховых отношений, защита имущественных интересов страхователя (застрахованного лица, выгодоприобретателя) при наступлении страховых случаев осуществляются, как правило…

Структура банковской системы РФ

1. Структура банковской системы РФ, отличия банка и небанковской кредитной организации

В нашей стране банковская система с точки зрения подчиненности, или иерархии, кредитных организаций имеет двухуровневый характер, т. е. разделяется на (рис. 1): Рис. 1. Банковская система России Галанов В.А. Основы банковского дела.

Сравнения факторинга с форфейтингом и кредитом

М.: Форум, 2011. С…

Факторинг, его правовое регулирование

2. 1. Предмет договора факторинга.

По смыслу п.1 ст.824 ГК при заключении договора факторинга одна сторона (финансовый агент) передает или же обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства…

Факторинг, его правовое регулирование

2.2 Стороны договора факторинга.

Статья 825 ГК прямо ограничивает круг лиц, которые по договору факторинга могут выступать в качестве финансовых агентов. Ими могут быть только банки, иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации…

Факторинг, его правовое регулирование

3.1 Предмет уступки по договору факторинга.

В отличие от цессии, посредством которой другому лицу может быть передано любое право (требование) кредитора (ст.388 ГК), предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть только денежное требование, т.е…

Факторинг, его правовое регулирование

3.2. Ответственность клиента за действительность предмета уступки.

Указанные выше обстоятельства обуславливают ответственность клиента перед финансовым агентом за действительность переданного им денежного требования, если иное не предусмотрено в договоре сторон (п.1 ст.827 ГК). В силу п.2 ст…

Факторинг, его правовое регулирование

4.1. Запрет уступки денежного требования, переуступка требования финансовым агентом.

В практической деятельности не исключены ситуации, при которых должник по каким-либо причинам не заинтересован в смене своего кредитора. На этот случай п.2 ст.388, применяемой при цессии…

Факторинг, его правовое регулирование

7. Пример спорной ситуации, связанный с заключением договора факторинга.

Общество с ограниченной ответственностью (ООО) "Микрополь" обратилось в Арбитражный суд города Москвы с иском к ООО "Савел" и ООО "Вестонпром" о признании недействительным на основании статьи 168 Гражданского кодекса РФ договора N 15 финансирования…

Формирование рынка ценных бумаг в российской экономике, виды и основные функции фондовых бирж

1.2 Сущность и отличия различных видов ценных бумаг

облигация ценный бумага фондовый На бирже существуют разные виды ценных бумаг, без которых рынок просто не выполнял бы своих функций…

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *